Как составить финмодель, привести дела в порядок и жить по своим правилам. Привлечь инвестиции, перестать тушить пожары, вывести бизнес на новый уровень

Он работает, чтобы в бизнесе были деньги тогда, когда они нужны. Чтобы с ростом выручки пропорционально росла и прибыль. Чтобы собственник выводил на себя прибыль без ущерба для бизнеса, а не тушил каждый день пожары в одних и тех же местах.

Признаки правильного учета движения денег
• В едином отчете собраны деньги изо всех источников, от банковского счета до заначки под сейфом.

• Учтены все операции с деньгами: приход, уход, перекладывание между счетами, дали в долг, получили обратно, обменяли на другую валюту.

• Каждая операция с деньгами отнесена к одному из видов деятельности: операционной, инвестиционной и финансовой.

• Если у вас несколько направлений бизнеса, то каждая операция дополнительно отнесена к каждому из направлений.

• Учет проводится минимум раз в неделю, автоматически или с минимальными усилиями.

Например, транспортные расходы для таксопарка или фирмы по грузоперевозкам — это прямые затраты, а для цветочного магазина — косвенные.

В постоянные расходы входят оклады сотрудников, аренда офиса и склада.

В переменные — сырье для производства или товары для продажи.

Прямые затраты так называются, потому что напрямую связаны с объемом продаж. Это закупка сырья, транспорт, премии сотрудникам от выручки, интернет-реклама.

Косвенные затраты напрямую с продажами не связаны. Это затраты на бухгалтерию, аренду, выставки.

На самом деле всё можно просчитать на цифрах, и заранее составить план «Б» для каждого такого случая. Это называется «сценарное планирование»: вы выбираете наиболее вероятные и наиболее сильно влияющие негативные сценарии и оцениваете их влияние на бизнес. Затем разрабатываете и внедряете упреждающие меры для 3—4 наиболее вероятных и событий.

Обязательства — это то, что вы должны другим или другие должны вам.

Финансовая модель с данными по воронке продаж поможет малому бизнесу с опытом управления финансами перейти на следующий уровень развития — к бюджетированию и управлению бизнесом по показателям.

Если оставить деньги в банке, то капитал обернется 1 раз, и доход инвестора составит 7–8%. А если при этой же доходности бизнес обернёт капитал 1 раз в месяц, то инвестор может рассчитывать на валовый доход 84–96% годовых.

[1] чем больше постоянных расходов, которые надо оплачивать независимо от объема продаж, тем выше риски.

Чтобы достоверно знать прибыль, нужно просмотреть три разных отчёта: о прибыли и убытках, о движении денежных средств и баланс. Тогда будет полная картина.